上一期内容中，我们为大家分享了标准Excel数据源（符合监管要求）一键转换为标准报文压缩包的实操方法，有效解决了报文上报的最后一步难题。
本期将聚焦数据源头处理，分享使用Python+AI技术，直接从银行现有业务数据台账，自动生成人行「五篇大文章」监管要求的标准Excel数据源，大幅减少人工整理、核对、填报的工作量，确保数据报送工作高效和精准。
一、操作指南
整套工具使用流程极度简化，无需掌握复杂细节操作，三步即可完成全流程报表生成：
1. 导入已整理好的合并数据台账
2. 在工具中指定报表日期
3. 点击一键生成按钮
系统将自动输出7张标准监管报表：
✅ 普惠贷款类报表2张
✅ 绿色贷款类报表2张
✅ 专项贷款类报表2张
✅ 监管核查表1张
合并台账必备工作表及字段：
1. 贷款台账：客户号、业务类别、贷款借据编码、贷款合同编码、内部机构号、借据金额、贷款余额（单位：元）、贷款利率。
2. 交易流水：交易流水号、贷款借据编码、交易金额（必须是发放金额，单位：元）、交易日期（确保是报表日期当月发生的交易）。
3. 小微企业：贷款借据编码、是否单户授信小于1000万元的小微型企业贷款（是/否），普惠型贷款必须值为是。
4. 个体工商户：贷款借据编码、是否单户授信小于1000万元的个体工商户经营性贷款（是/否），普惠型贷款必须值为是。
5. 小微企业主：贷款借据编码、是否单户授信小于1000万元的小微企业主经营性贷款（是/否），普惠型贷款必须值为是。
6. 农户经营：贷款借据编码、是否单户授信小于500万元的农户经营性贷款（是/否），普惠型贷款必须值为是。
7. 绿色贷款：贷款借据编码、绿色贷款类型
8. 涉农贷款：贷款借据编码（可空置）
9. 扶贫贷款：贷款借据编码（可空置）
10. 安居工程：贷款借据编码（可空置）
11. 创业贷款：贷款借据编码（可空置）
12. 助学贷款：贷款借据编码（可空置）
二、核心AI提示词
本工具的核心能力依托精准AI提示词工程实现，通过三步结构化指令，让AI自动生成合规、可用的Python处理代码，核心逻辑如下：
1. 明细报表生成
基于合并台账全量数据，自动拆分并生成：专项一批、专项二批、存量普惠、普惠发生额、绿色贷款、绿色贷款发生额6张明细报表。
2. 数据汇总计算
针对绿色贷款明细/发生额明细，按绿色贷款类型分组，自动计算字段类别、汇总金额、加权利率、户数等汇总数据，并追加至明细报表末尾；
针对普惠贷款明细/发生额明细，按普惠类型（普惠型个体工商户、小微企业主、小微企业、农户经营、创业贷款、助学贷款）分组，生成对应汇总数据并追加。
3. 核查表自动回填
将专项贷款、绿色贷款、普惠贷款、保障性安居工程贷款、涉农贷款、扶贫贷款、创业贷款、助学贷款等核心金额、户数指标，精准写入监管核查表对应单元格。
三、AI程序开发和闭环测试
依托AI生成Python代码并非一次性完成，存在功能缺陷和技术Bug，需要建立高效的迭代和测试流程，才能确保程序符合业务规则与监管要求：
人工输入AI提示词 → DeepSeek自动生成Python代码 → 人工业务数据实测 → DeepSeek逆向反推提示词 →人工修正完善提示词 → DeepSeek重新生成代码 → 再次验证测试……
先搭好框架，再逐步雕琢打磨细节。
通过多轮闭环优化，最终程序可稳定处理台账业务数据，无报错、无漏算、无格式错误，符合人行「五篇大文章」主要报表（本工具进行功能拓展，也可以处理科技、养老，以及数字金融报表）报送要求。
